黑客危害QQ(黑客可怕吗)

虚拟货币监管回顾：

12017年9月4日

中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会下发《关于防范代币发行融资风险的公告》。

22017年9月8日

第三方交易平台国交网发布公告，宣布根据9月5日和9月8日北京市金融工作会议的精神和要求，自当日17点30分开始暂停所有币种的交易。

32017年9月13日

中国互联网金融协会发布了关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。互金协会 | 关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示互金协会的风险提示在一定程度上暗示了对比特币等“虚拟货币”的监管风向。

42017年9月14日

相关部门决定关闭中国境内虚拟货币的交易平台，涉及“火币”“币行”“比特币中国”等三大虚拟货币交易平台。比特币中国也与当天晚间发布公告将在9月30日停止所有数字资产交易。

专家解读：

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东教授接受央视专访，从7个方面就为何关闭比特币交易平台进行了系列解读。

1、缺乏合法经营牌照

金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。当前我国国内的虚拟货币交易平台缺乏相关合法经营牌照，这就导致虚拟货币交易平台游离于现有的监管体系之外，事实上存在巨大的经营风险。

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2、

价格虚高

作为一种虚拟货币，比特币是通过特定的代码产生并且在数量上有一定限制，在部分交易中起到类似法币的作用，受到众多投资者的信任。在《公告》出台之前，即使是在市价受损的情况下，每个比特币的价格也始终在2万元至3万元人民币的价格区间内波动。然而，比特币的实际价值是否与其市场价格相匹配却有待商榷。

3、

涉嫌洗钱

和逃避外

汇管制等不法行为

2017年9月4日，央行等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），《公告》声称ICO本质上是一种未经监管部门批准的公开融资行为。部分ICO项目涉嫌非法集资、洗钱、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，而比特币作为ICO项目使用的交易工具之一难逃干系。换言之，大量ICO项目正是通过比特币与法币、比特币与其他虚拟货币的兑换过程进行违法犯罪行为。即使脱离ICO项目，比特币本身的交易也可能涉及上述犯罪行为。

4、

涉嫌传销与诈骗

以“亚欧币”为例，亚欧币对外号称是海南跨亚欧网络竞技有限公司旗下的海南中通区块链网络技术有限公司发行的虚拟数字货币，主要用于互联网金融投资，并自称可以作为新式货币直接用于生活中使用，属于互联网金融最前沿的领域。投资者购买亚欧币后需经过250天的结冻期，方可交易或提现。跨亚欧公司以“三级代理、三级分销”层级作为运营模式，通过“拉人头”的方式发展会员，收缴入门会员费，并按照发展会员的数量、收取资金数额的大小划分层级和作为返利依据，引诱参与者继续发展他人参加，骗取财物，属于典型的传销行为。

5、

内幕操纵

据资深币圈人士透露：“国内的数字货币总盘子都不大，价格极容易被操控。”以元宝网平台为例，国内最热门的几只代币，NEO日均成交额在6000万左右，量子链则在3000万元，其他多只则在千万元左右；而创新区的十余只代币，每只的日均成交额仅为几十万元。投入千万元便可轻易拉高价格，导致暴涨暴跌的情形时常发生，而最终的损失都转嫁到处于信息弱势地位的普通投资者身上。

6、

技术与信息安全

2014年2月，全球最大的比特币交易平台Mt.Gox价值近5个亿的85万个比被盗一空，导致Mt.Gox宣布破产。Mt.Gox此前曾因为软件编程错误使得数千个比特币丢失，但并没有吸取教训对自身技术进行改进加固，最终因交易系统存在缺陷令黑客盗取大量比特币。

虚拟货币依据特定算法产生，并使用密码学设计来确保货币流通各个环节安全性。无论是货币的生成、流转，还是发行主体、投资者的信息、交易，都暴露在互联网环境中，数据风险与信息安全风险相互交织，如果安全系统不够牢靠，互联网固有的黑客风险将给比特币的交易造成巨大影响，黑客攻击事件会导致比特币交易平台大量数据丢失，造成难以弥补的损失。

7、暗网交易

暗网是指线下的个人对个人的交易、场外的不严格进行反洗钱措施甚至有意为非法交易提供服务的交易场所。具体而言，比特币交易市场中的“暗网”包括通过微信群、QQ群的方式进行交易。

从服务需求来讲，暗网服务于灰色地带甚至非法需求。暗网交易对象可能是企业，也可能为个人，由于境外或匿名运营，并未受到有效监管。此外，暗网交易无严格措施保障，不会严格执行反洗钱、KYC等有效措施，甚至有意放任匿名交易。政府无法有效监管暗网的弊病，不仅增大了通过比特币交易进行违法犯罪活动的风险，也给投资者带来巨大危机。

参考来源：网络综合

如有侵权请及时联系我们删除，谢谢。

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